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甘肃省易地扶贫搬迁建设项目 项目资本金及专项贷款操作流程 (word文档)

发布时间:2016-6-8 作者: 来源:

                                                                                                                    第一章  总则
第一条  为贯彻落实国务院精准扶贫的战略部署,推进甘肃省易地扶贫搬迁建设项目顺利实施,确保易地扶贫搬迁建设项目融资贷款工作规范化运行,根据《甘肃省关于加快推进甘肃省“十三五”易地扶贫搬迁工作的指导意见》、《甘肃省易地扶贫搬迁项目建设管理办法》、《甘肃省易地扶贫搬迁项目省级融资平台管理办法》,制定本办法。
第二条  本办法中的甘肃省易地扶贫搬迁建设项目,指经省易地扶贫搬迁工作领导小组审核确认的甘肃省纳入国家“十三五”易地扶贫搬迁规划和年度建设计划的项目。
第三条  本办法中的项目资本金包括作为易地扶贫搬迁项目资本金的地方政府债券和专项建设基金,专项贷款是指国家开发银行、中国农业发展银行等金融机构(以下简称“贷款银行”),为实施甘肃省易地扶贫搬迁建设项目所发放的政策性银行贷款。
第四条  本办法中的《政府购买服务协议》,是指省、县(市、区)政府授权财政部门与指定政府融资平台就实施甘肃省易地扶贫搬迁建设项目签订的《政府购买服务协议》。
第五条  本办法中的购买服务资金,是指省、市(州)、县(市、区)财政部门根据《政府购买服务协议》约定,向各级融资平台支付的,用于偿还项目资本金和贷款本息的资金。
第六条  省发改委提出全省易地扶贫搬迁年度投资计划,确定地方政府债券、专项建设基金及贷款额度分县区规模。
第七条 本办法所称借款人,是指甘肃省易地扶贫搬迁投资有限公司(以下简称“省扶贫搬迁公司”),为省政府确定的易地扶贫搬迁项目省级融资平台。负责承接地方政府债券、专项建设基金及专项贷款的融资工作,采取统贷统还的方式,支持全省易地扶贫搬迁项目建设。
第八条  本办法所称用款人,是指县(市、区)政府指定的符合条件的县级易地扶贫搬迁融资平台,作为本级易地扶贫搬迁建设项目资本金和贷款承接主体,负责本地易地扶贫搬迁项目组织实施、融资、资本金和贷款偿还等工作。
第九条  本办法所称贷款银行,是指支持全省易地扶贫搬迁项目建设的政策性、开发性金融机构。包括中国农业发展银行甘肃省分行、国家开发银行甘肃省分行等。

                                                                                                                  第二章   融资结构

第十条  项目资金构成。易地扶贫搬迁项目建设资金包括中央预算内补助资金、作为项目资本金注入的地方政府债券及专项建设基金、各级财政配套资金、政策性金融机构贷款资金以及群众自筹资金。
第十一条  资金用途。易地扶贫搬迁项目建设资金可用于住房建设、货币化安置补偿、安置区基础设施建设、公共服务设施建设及旧宅基地复垦和迁出区生态恢复。
第十二条 资金分配原则。对建档立卡户,地方政府债券按照人均9740元分配;专项建设基金按照人均5000元分配;政策性、开发性银行贷款按人均3.5万元控制。对同村同步搬迁的非建档立卡户,落实户均10万元的政策性、开发性银行贷款
第十三条 贷款利率。专项贷款利率按人民银行公布的贷款基准利率下浮10%执行。
第十四条  贷款期限。按照国家政策,建档立卡户贷款期限不超过20年,非建档立卡户贷款期限不超过10年。落实专项贷款3-5年宽限期,期间只付息不还本。
                                                                                                                  

                                                                                                                 第三章  项目申报与审核 


第十五条  市(州)、县(市、区)政府根据本地易地扶贫搬迁建设任务和资金筹措等情况,向省发改委申报项目年度建设计划和融资额度。
第十六条  省发改委会同有关部门审核市(州)、县(市、区)政府项目资本金和贷款额度,审核确认后向市(州)、县(市、区)政府下达年度项目计划及融资额度。
第十七条  省财政厅根据年度项目计划及融资额度与省扶贫搬迁公司签订《政府购买服务协议》,购买服务所需资金应按照预算管理要求列入省、县(市、区)财政预算。
第十八条  县(市、区)政府收到省发改委下达的年度项目计划及融资额度计划后,编制本地易地扶贫搬迁项目建设实施方案、并依据建设资金筹集情况、财政状况、偿债能力等,在批准额度内自主决定贷款数额。县(市、区)指定用款人将项目实施方案及相关资料提交借款人,由借款人根据贷款需求统一向贷款银行申请贷款,确定授信额度。
第十九条  县(市、区)政府指定当地用款人向省扶贫搬迁公司提交本地易地扶贫搬迁项目融资相关文件,包括但不限于:
(1)县(市、区)政府指定相关公司作为当地易地扶贫搬迁项目用款人的确认文件;
(2)省发改委下达的易地扶贫搬迁项目年度投资计划。
(3)用款人出具的当地易地扶贫搬迁项目实施方案,包括项目建设内容、总投资及年度投资计划、资金筹措方案及贷款申报额度、建设周期及组织实施方案、社会风险及经济效益评价,还款计划及担保措施、政府购买服务协议等内容;
(4)经市(州)、县(市、区)发改部门按照确定的权限对易地扶贫搬迁项目实施方案的审批文件,应包括搬迁对象、安置方式、建设内容、投资来源、承贷规模等主要内容。
第二十条  省扶贫搬迁公司联合贷款银行对各地上报的易地扶贫搬迁项目进行联合审查,内容包括:项目建设成本、总投资、地方政府财力状况、负债水平、偿债能力和债务风险评估等,并向县(市、区)用款人下达贷款授信额度及资本金配套计划。

                                                                                                                  第四章  合同签订 


第二十一条  根据授信额度,县(市、区)政府向省财政厅及借款人出具还款承诺函和《政府购买服务协议》,并由借款人、县(市、区)政府及用款人签订《甘肃省易地扶贫搬迁建设项目融资三方协议》(以下简称“三方协议”),明确项目资本金及专项贷款资金的使用和偿还责任。
第二十二条  省扶贫搬迁公司、贷款银行及用款人分别签订地方政府债券、专项建设基金及专项贷款融资合同。约定资本金及贷款额度、使用、还款等法律责任和义务。
第二十三条  专项贷款采用一次授信、分批发放的方式,资本金依据省发改委年度项目计划一次性划转用款人。
第二十四条  资本金及专项贷款依用款人申请,由省财政、贷款银行统一拨付借款人,在由借款人拨付用款人。

                                                                                                               第五章  资金发放与使用 


第二十五条  借款人和用款人在贷款银行开设相关账户。
(一)借款人开设的账户。
1、开设“项目资本金专户”,项目建设期该账户用于归集和拨付地方政府债券、专项建设基金等资本金。
2、开设“信贷资金专户”,用于专项贷款资金的发放、划拨。
3、开设“资金还款专户”主要用于还款资金的归集和划扣。
(二)用款人开设的账户。
1.开设“资本金专户”,用于承接借款人向用款人划转的项目资本金。
2.开设“结算账户”,用于承接借款人向用款人划转的专项贷款资金,进行日常资金支付,归集还款资金等。
第二十六条  资金发放
(一)用款人申请发放资本金和贷款时,应向当地财政部门提出资金发放申请和相关材料,经审核同意后,报请借款人办理资金发放。
(二)用款人向借款人提交经当地财政部门审核同意的项目用款申请书,由借款人商贷款银行办理资本金及贷款发放。贷款可分批次发放,自资金转至用款人“结算账户”之日起开始计息。
(三)贷款银行贷款资金划转至借款人“信贷资金账户”,借款人于当日将贷款资金划转至用款人“结算账户”。资本金由借款人同步配套拨付用款人“资本金帐户”。
第二十七条  资金使用
(一)根据项目的实施进度,由用款人向贷款经办行提出贷款使用申请,在满足贷款相关规定的前提下,贷款经办银行应保证资金支付。
(二)贷款银行按规定采取受托支付或自主支付等方式办理资金支付手续。
(三)为保证项目顺利实施,省扶贫搬迁公司与贷款银行可商定给予用款人自主支付的额度上限,用于征地拆迁预付款及其他零星支出。 


                                                                                                               第六章  还本付息 


第二十九条  县(市、区)政府及用款人是地方政府债券、专项建设基金和专项贷款的还款主体,其中搬迁对象通过申请银行贷款获得的建房资金,由搬迁对象按照其与用款人签订的贷款合同进行偿还,用款人负责归集资金还款;安置区基础设施和公共服务设施贷款资金由用款人按照与县级政府签订的购买服务协议归集还款资金。
第三十条  用款人应根据融资合同和还款计划,于本息到期前10个工作日,将本息资金汇入省扶贫搬迁公司“资金还款专户”,由省扶贫搬迁公司依合同约定向贷款银行统一还款。

第三十一条  县(市、区)政府要设立还款准备金,统筹可用财力安排还款资金。依据还款承诺书,在用款人不能及时偿还本息时,同意省财政厅直接扣划县(市、区)转移支付等财政资金用于还款,确保本息按期偿还。
第三十二条  用款人未按时足额划入到期本息,先由借款人通知贷款银行,从用款人在贷款银行开设的账户中扣收。若仍有不足,由借款人向省财政厅提出申请,通过直接扣划市(州)县(市、区)转移支付等财政资金用于还贷,并将所扣资金划转借款人。用款人应承担违约发生的一切费用。
第三十三条  经申请借款人和贷款银行同意,用款人可以提前偿还贷款,利息按照贷款实际发生期限计息。 


                                                                                                             第七章  管理与监督 


第三十四条  项目资本金及专项贷款资金按照专户管理、分账核算的原则,依据规定的项目和指定的用途使用,不得截留、挤占、挪用,不得用于平衡本级预算。
第三十五条  资金使用实行定期统计报告制度。用款人每月初前5日内向省扶贫搬迁公司报送项目资金使用情况,由借款人汇总后抄报省发改委、省扶贫办、省财政厅。
第三十六条  省发改委会同相关单位定期对项目实施情况进行抽查,加强对项目建设和资金使用全流程的监督管理,确保项目规范实施、资金有效使用。
第三十七条  发现截留、挪用和挤占项目资金,擅自改变项目建设内容等问题的,将停止项目实施、提前收回贷款,并依法依规予以通报批评和严肃处理。

                                                                                                                 第八章  附则 


第三十六条  本办法由省扶贫搬迁公司负责解释。
第三十七条  本办法自发布之日起施行。

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